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诈骗借道伪游戏商城

时间:2016-12-07 09:31来源:未知 作者:admin 点击:
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  “电信诈骗”路径调查

  导读

  通过400电话实施的诈骗主要针对信用卡,诈骗分子可以清楚地报出受害人的卡号、身份证信息,均以“提升信用卡额度”进行诈骗。而诈骗短信诈骗则以“密码认证”、“积分兑换”等名义诈骗储蓄卡。

  “徐玉玉事件”依然在督促着监管机构加强对于电信诈骗的打击力度。9月12日,央行联合工信部、公安部、工商总局、银监会、网信办发布《关于开展联合整治非法买卖银行卡信息专项行动的通知》,开展联合整治非法买卖银行卡信息专项行动。

  国内知名第三方投诉平台21CN聚投诉统计,2013年8月1日-2016年7月31日一年时间内,聚投诉平台上累计接到银行卡盗刷投诉2070件,785件获得解决,解决率37.9%,大红鹰娱乐平台。其中,2016年1月至7月,累计盗刷投诉1131件,342件获得解决,解决率30.2%。

  需要指出,四大行中,仅建设银行解决率超过平均值,达到35.71%,工商银行、农业银行、中国银行投诉解决率分别为27.91%、27.45%、30%。其中,工商银行累计投诉量971件,占总投诉量46.9%。

  改号软件诈骗难防

  相似度最高的,是一类4006695588电话、95588短信诈骗。

  通过400电话实施的诈骗主要针对信用卡,诈骗分子可以清楚地报出受害人的卡号、身份证信息,均以“提升信用卡额度”进行诈骗。“我上午刚刚跟工行95588电话沟通过提升额度的事,下午就接到了400电话”,曹先生、姚先生的受害经历惊人的一致,“而且,诈骗电话的操作流程跟工行几乎一致,我一点怀疑都没有。”按照通话提示中,在手机案件上输入密码、验证码之后,信用卡随即被盗刷。

  而95588短信诈骗则以“密码认证”、“积分兑换”等名义进行诈骗。消费者手机将95588默认为工商银行发来的短信,并且与其他工行短信整理在一个栏目中,但诈骗短信中带有95588guo.cc、95588syw.cc、95588ey.cc、icbcxss.com、icbcrdd.com等诈骗链接,在受害人点击链接输入信息之后,银行卡被盗刷,大红鹰娱乐平台

  动心数码港是湖南桐星元网络科技有限公司旗下网站,后者注册于2013年7月。与网易、完美等主流游戏商城不同,动心数码港虽然名为游戏商城,但主营业务是销售手机充值卡卡密。

  动心数码港官网显示,首页导航栏推荐的三大类产品中,游戏卡密、苹果手游产品的销量均为0,而话费充值一栏,销量最高的移动100元充值卡,销量已经达到48.1万,一周前,该销量为47万。此外,联通、电信的50、100元充值卡均已达到10万销量。

  需要指出,此类卡密售价高于面值5%,100元充值卡售价为105元、50面值售价52.5。而同样的产品在淘宝、运营商商城售价均低于或等于面值。不过,运营商商城需要实名认证登录,而淘宝商城每次限购一张。相对而言,动心数码港,更符合盗刷者“便捷”、“大量交易”的诉求,而且,手机充值卡有倒卖、给QQ充值、购物等多种变现方式。

  “只有盗刷的人,才来这里买充值卡”,来自山东的刘先生在8月21日被盗刷4935元,诈骗分子通过环迅支付在该商城一次购买了47张105元的充值卡。

  2016年6月至今,聚投诉平台上此类被盗刷用户共计28名,被盗刷金额超过37万,更多的用户被盗刷了多个4937.5元,“一次购买95张52.5元的充值卡”。一个在2014年2月创建成立的、扳倒某骗子的QQ群,目前已经汇集了164名受害者。

  需要指出的是,此类盗刷案例并不局限于动心数码港。桐星元旗下还注册有名为“众游网”的游戏商城,湖南安华创事科技有限公司旗下的731ka、湖南省快游通网络游戏技术有限公司旗下的一直游商城、迅游网,此4个网站与动心数码港运营模式雷同,且均在聚投诉平台上被投诉盗刷,环迅支付、联动优势、快钱支付为其提供支付通道。三家公司均注册在湖南长沙,并不确定其是否存在关联关系。

  理财、保险金融机构游猎

  虽然同为盗刷,但另一类盗刷渠道的受害者基本都获得了赔付。

  88个案例中,有30多笔交易系经由广东银联转移到中金金融、兴业银行旗下钱大掌柜、平安保险、上海诺亚金、合众人寿、安徽天成等金融机构。被盗刷金额从几十元至数万元不等,而且,转账过程中,接近50%的用户均未收到短信提示。

  值得一提的是,此种方式被盗刷的消费者,经投诉后均获得赔付,大红鹰娱乐平台

  来自云南丽江的吴先生不久前被盗刷3.6万元,其资金由广东银联转移至平安保险,目前已经退回账户。

  “然后我们就电话沟通业务,其间对方说‘有个业务验证码,发给我核对一下’,我当时并没有怀疑。”在挂断电话“感觉不对”之后,吴先生咨询工行,发现3.6万元已经被转走。在随后的报警、投诉、查询交易明细的过程中,吴先生通过资金流向找到平安保险。“但平安保险说我在他们那里没有保险业务,后来在聚投诉平台投诉之后,平安保险又帮我核实了信息,查询到我的资金在平安人寿的客户储备金之中,已经冻结。后来就退回给我。”目前,吴先生仍不明白“为什么钱到了平安人寿的账户中”。

  神秘力量盗刷

  而令人诧异的是,受害人均表示“从未泄露过密码、验证码信息”,甚至“从未开通过网银、没有办过网购、没绑定过第三方支付的工资卡”也会遭遇盗刷。

  事实上,绝大多数盗刷均属此类情形。

  除了银联之外,支付宝、京东旗下网银在线、微信财付通、中国电信翼支付、苏宁易付宝、易宝支付等数十个第三方支付平台均被盗刷者作为洗钱通道,然后在京东商城、游戏商城、携程网、同程网、苹果iTunes等平台购买游戏点卡、游戏道具等大量虚拟产品。

  甚至,多位受害者的银行卡被绑定了十多个第三方平台。两位受害人表示:“即便已经向第三方支付要求冻结银行卡、在银行挂失之后,仍然发现有盗刷继续发生。”

  无法判断究竟是哪些因素促成了盗刷,但第三方平台责任明显。

  2016年8月22日,江苏省公安厅通报了一起“第三方支付平台为诈骗团伙洗钱案”,警方抓获犯罪嫌疑人38名,连带破案3519起,摧毁用于结算的“第四方”支付平台3个,打掉为诈骗团伙非法提供接口并帮助处理投诉的第三方支付公司1个,查明非法接口32个,涉案金额2042.9万元。不过第三方支付公司名字并未披露。

  此前,公安部于8月11日宣布将18家“漏洞屡屡被犯罪团伙用于转移赃款、套现获利”的第三方支付公司列为重点监管和整改对象。而18家公司的名字目前尚未曝光。




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